民生控股股份有限公司

　　 除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议

　　 ■

　　 非标准审计意见提示

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　 √ 适用 □ 不适用

　　 是否以公积金转增股本

　　 □ 是 √ 否

　　 公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以531，871，494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。

　　 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 公司简介

　　 ■

　　 二、报告期主要业务或产品简介

　　 报告期内，公司主要从事典当、财富管理及保险经纪等业务。

　　 1、典当业务

　　 公司下属民生典当持有商务部颁发的典当经营许可证，业务开展地点集中在北京市，以位于东城区的总部及位于西城区的宣武分公司为经营场所，服务对象主要包括中小微企业和居民个人，具体业务涵盖房地产典当、汽车典当、民品典当以及财产权利业务。2015年以来，民生典当借助资本金增加的契机，积极探索典当业务发展的新思路、新办法，不断创新业务种类，以灵活、浮动的市场化费率为竞争手段，不断提升市场竞争力，实现了典当业务快速发展。2015年民生典当分别获得了经济观察报举办的“2014-2015中国最受尊敬社会推动企业奖项”和“2014-2015年度中国卓越金融奖年度卓越中小企业服务金融机构奖项”，民生典当在社会上和行业中的知名度得到有效提升。

　　 典当行业能较好适应中小微企业的融资需求，是我国多元化融资体系的一个重要组成部分。随着经济增长进入新常态、利率逐步下行、市场竞争愈发激烈等因素叠加影响，民生典当逐步进入平稳增长的新常态阶段。

　　 2、财富管理业务

　　 公司全资子公司民生财富持有中国证券投资基金业协会所颁发的《私募投资基金管理登记证书》，主要业务系为高净值人群、机构客户等提供理财规划、综合资产配置方案服务，收入来源主要为顾问咨询业务和私募基金管理业务。

　　 2015年，民生财富加快全国布局，在北京、上海、天津、杭州、宁波、深圳、广州等地开设分支机构，不断充实员工队伍，加强产品研发，有力地支撑了财富管理业务的开展。2015年民生财富荣获经济观察报颁发的“2014-2015最值得托付财富管理机构”、“2015年度综合实力财富管理机构”、“2015年度卓越影响力财富管理公司”以及第五届中国公益节颁发的“2015公益践行奖”。

　　 财富管理业务作为公司新拓展的业务，发展较为迅速，但因为是新行业、新业务，在发展过程中也出现了不少新情况，产生了新课题，客观上促使公司思考、研讨财富管理行业的发展与经济形势和行业监管相适应的问题。

　　 3、保险经纪业务

　　 公司全资子公司民生保险经纪是具备人身保险和财产保险经纪资质的全国性保险经纪公司，其业务主要包括风险管理咨询业务、保险承保业务与协助索赔业务，主要产品为财产保险、人寿保险、责任保险及其相关增值服务产品。民生保险经纪客户分为法人客户和自然人客户，其中法人客户占比达到95%以上。民生保险经纪收入来源以保险公司所支付的佣金为主，其合作方包括中国人民保险公司、中国平安保险（集团）股份有限公司、中国太平洋保险（集团）股份有限公司等大型保险公司。

　　 目前，公司保险经纪业务正处于初步培育阶段，业务规模、市场竞争能力及持续盈利能力有待进一步发展提高。

　　 三、主要会计数据和财务指标

　　 1、近三年主要会计数据和财务指标

　　 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

　　 √ 是 □ 否

　　 单位：人民币元

　　 ■

　　 会计政策变更的原因及会计差错更正的情况

　　 无

　　 2、分季度主要会计数据

　　 单位：人民币元

　　 ■

　　 ■

　　 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　 □ 是 √ 否

　　 四、股本及股东情况

　　 1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　 单位：股

　　 ■

　　 2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 公司报告期无优先股股东持股情况。

　　 3、以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　 ■

　　 五、管理层讨论与分析

　　 1、报告期经营情况简介

　　 2015年以来，国际形势错综复杂，国内改革发展任务繁重，经济下行压力持续加大。党中央、国务院保持战略定力，坚持稳中求进的工作总基调，实施了一系列稳增长、调结构、促改革、惠民生、防风险的政策组合，经济增长从高速转为中高速，结构不断优化升级，经济发展从要素驱动、投资驱动转向创新驱动，保持了总体平稳、稳中有进、稳中有好的发展态势。

　　 面对复杂多变的市场形势，在2014年完成一系列兼并重组、启动业务转型的基础上，公司在2015年进一步明确了发展方向和战略，积极构筑金融服务与科技创新业务相结合的投资控股平台，不断做大做强中小微金融服务业务，全力实施资产重组，开拓科技创新业务，以实现产融结合、双轮驱动，致力于开创转型发展的新局面，为公司后续业务转型升级奠定基础。

　　 报告期内，证券市场剧烈震荡，经济形势出现较大变化，公司经营和管理面临严峻挑战。公司及时反应，积极应对，一方面大力拓展主营业务，采取多种措施不断提升业务规模；另一方面公司加强调研分析，适时调整投资策略。在全体员工的共同努力下，公司主要业务保持了快速发展，证券投资积极稳妥，全年经营业绩同比虽有较大幅度下降，但总体实现了相对稳定。截至2015年12月31日，公司经审计的总资产为14.21亿元，同比增加37.02%；归属于上市公司股东的净资产为8.70亿元，同比减少10.69%；全年公司合并报表实现的营业收入为2.35亿元，同比减少50.43%；实现归属于上市公司股东的净利润为2133.71万元，同比减少75.82%。2015年度公司实现每股收益0.0401元，同比减少75.83%；加权平均净资产收益率2.35%，同比减少6.96个百分点。

　　 2015年，公司重点推进以下工作：

　　 （一）全力推进公司并购重组工作，适时推进公司业务转型升级。

　　 2015年，公司根据形势的变化和对市场的思考，进一步完善了公司的发展战略，即构筑“金融服务与科技创新业务相结合”的投资控股平台。按照这一战略目标，公司继续寻找优质项目和投资机会，以形成对公司主营业务的支撑。报告期内，公司收购民生财富，初涉财富管理行业；加大对科技创新业务的投资，启动收购三江电子暨重大资产重组相关工作，虽然最终未能成功，但公司仍将以开放的心态继续寻找优质的项目资源，继续推进公司业务转型升级，不断把公司资产做大、业务做强。

　　 （二）想方设法抓经营增效益，各业务板块稳健发展。

　　 2015年，民生典当通过加强业务开拓、创新业务种类和提升内部管理，较好的完成了年度管理目标和业务指标。2015年，民生典当实现营业收入4954.45万元，同比增长90.07%，实现净利润2421.09万元，同比增长103.13%。同时，为继续做大做强典当业务，2015年公司联合泛海能源按照持股比例对民生典当进行增资，增资完成后，民生典当注册资本将增加至3亿元，资本实力跃居北京市前列，这将进一步提升民生典当资本金规模，增强民生典当盈利能力。截至目前，民生典当增资事宜已经完成工商登记变更。

　　 2015年，民生财富加速全国营销网络布局，加强产品研发，提升服务水平，有力地支撑了业务开展。2015年，民生财富实现营业收入18057.28万元，同比增长925.44%，实现净利润1040.20万元，同比增长3189.69%。

　　 2015年，民生保险经纪调整优化了组织机构，大力引进一线业务人员，在武汉设立了华中代表处，加快市场拓展及后续服务辐射力度，全年实现营业收入476.12万元，同比增长45.84%，因员工人数和办公职场费用增加的原因，全年实现净利润240.48万元，同比减少31.08%。

　　 2015年，证券市场波动剧烈，增加了市场风险和操作难度。公司谨慎合理地开展证券投资工作，密切关注国际国内宏观经济走势，根据二级市场行情，搜集整理行业、上市公司资料，遴选股票池，并对其中的股票进行组合投资和针对性操作，公司股票投资实现收益和公允价值变动收益合计457.82万元。同时利用公司闲置资金，通过购买基金、信托产品、进行国债逆回购交易等多元化资产配置增加公司收益，共实现投资收益和公允价值变动收益合计3202.56万元。

　　 （三）全面加强所属公司的经营管理，促进所属公司健康快速发展。

　　 报告期内，公司积极开展对所属公司工作的支持监督指导，协助其在组织机构、管理制度、人力资源等方面的基础建设，强化对所属公司的管理、监督、协调和服务。根据日常管理中梳理发现的问题和业务发展需要，制定了有针对性的管理授权办法并下发执行；加强所属公司体制、机制建设，完善薪酬考核体系，增强员工业务拓展积极性；加快分支机构建设和布局，有效提升公司业务规模；强化市场化业务拓展力度，不断提升竞争能力。通过加强经营管理，所属公司均全面完成年度经营计划，无发生重大风险事件。

　　 （四）强化内部控制建设，加强内控监督检查。

　　 2015年，公司继续健全内部控制制度，完善内部控制措施，加强内控监督检查。报告期内，公司根据业务发展需要和监管部门最新法规及监管要求，积极开展内控自查，进一步建立健全各项管理制度和业务流程，对原有的内控架构及制度、流程进行认真梳理和修订完善；充实内审力量，强化内审管理，稳步推进公司内审工作，提升监督效果；同时，充分发挥中介机构的专业优势，协助公司进行风险梳理，确保公司业务合规、风险可控、内控有效。

　　 （五）积极开展融资工作，为公司业务转型提供资金保障。

　　 2015年，公司紧盯市场和政策变化，紧紧抓住市场机遇，积极开展不超过5亿元私募债发行事宜，并获得深交所无异议。公司将根据债券市场变化情况，结合公司业务转型升级进程，适时启动发行工作。

　　 2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　 √ 是 □ 否

　　 公司报告期内收购民生财富投资管理有限公司，业务范围拓展至财富管理行业。除此外，报告期内公司业务、产品或服务未发生重大变化或调整。

　　 3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　 √ 适用 □ 不适用

　　 ■

　　 4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　 □ 是 √ 否

　　 5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　 √ 适用 □ 不适用

　　 2015年，公司实现营业收入234，658，487.49元，比上年减少50.43%，营业成本334，592.00元，比上年减少99.91%，主要原因为公司2014年末剥离了商品零售业务，2015年公司收购了民生财富，主营业务变更为典当、保险经纪及财富管理等，故营业成本较低。

　　 2015年，公司实现归属于上市公司股东净利润为2133.71万元，同比减少75.82%，主要原因为合并报表范围变更及公允价值变动损益及投资收益减少所致。

　　 6、面临暂停上市和终止上市情况

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 六、涉及财务报告的相关事项

　　 1、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

　　 2、报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　 3、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　 √ 适用 □ 不适用

　　 2015年5月，本公司与中国泛海控股集团有限公司签署《民生财富投资管理有限公司股权转让协议》。按照协议公司受让民生财富投资管理有限公司100%的股权，转让价格350，797，200元，公司于2015年6月11日已完成政府有关部门审批及工商变更登记手续。

　　 4、董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

　　 □ 适用 √ 不适用

　　 民生控股股份有限公司

　　 董事长：

　　 ——————

　　 批准报送日期：二〇一六年三月十四日

　　 证券代码：000416证券简称：民生控股公告编号：2016－07

　　 民生控股股份有限公司

　　 第八届董事会第二十三次会议决议公告

　　 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　 民生控股股份有限公司（下称“公司”或“民生控股”）第八届董事会第二十三次会议于2016年3月14日在北京民生金融中心C座4层8号会议室召开。公司于2016年3月4日以书面方式通知了全体董事，会议应到董事9人，实到董事8人，董事刘洪伟因公务原因无法参加现场会议，已经书面委托董事陈良栋代为表决。会议由董事长王宏先生主持，公司监事和高级管理人员列席了会议，会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和公司章程的有关规定。

　　 会议审议通过了如下议案：

　　 一、《公司2015年度董事会工作报告》

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 议案内容详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 二、《公司2015年年度财务决算报告》

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 议案内容详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 三、《公司2015年年度报告》全文及摘要

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 2015年年度报告全文及摘要详见公司同日在《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网站上的公告。

　　 四、《公司2015年度利润分配预案》

　　 公司2015年度经审计合并报表归属于母公司的净利润为2，133.71万元。母公司提取盈余公积后，累积可分配利润为27，209.19万元。

　　 经董事会审议决定，公司2015年度利润分配预案为：以2015年12月31日总股本531，871，494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），不送红股，不以资本公积金转增股本。

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 公司独立董事针对该议案发表了同意的独立意见，详见公司同日在巨潮资讯网站的公告。

　　 五、《公司2015年度内部控制评价报告》

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 公司独立董事对公司《公司2015年度内部控制评价报告》发表了独立意见，详见同日发布在巨潮资讯网站的公告；《公司2015年度内部控制评价报告》内容详见同日发布在巨潮资讯网的公告。

　　 六、《公司2015年度证券投资情况的专项说明》

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 公司独立董事对2015年度证券投资情况发表了同意的独立意见，详见同日发布在巨潮资讯网站的公告；《公司2015年度证券投资情况的专项说明》详见公司于同日发布在巨潮资讯网的公告。

　　 七、《关于续聘公司2016年度财务审计机构的议案》

　　 公司董事会同意续聘山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度财务审计机构，聘期一年，年度审计报酬为48万元。

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 公司独立董事已对该事项进行了事前认可并发表了同意的独立意见，详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 八、《关于续聘公司2016年度内部控制审计机构的议案》

　　 公司董事会同意续聘山东和信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度内部控制审计机构，聘期一年，年度审计报酬为20万元。

　　 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　 公司独立董事已对该事项进行了事前认可并发表了同意的独立意见，详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 议案一、二、三、四、七、八需提交2015年度股东大会审议，2015年度股东大会召开事宜另行通知。

　　 特此公告。

　　 民生控股股份有限公司董事会

　　 二〇一六年三月十五日

　　 证券代码：000416证券简称：民生控股公告编号：2016－08

　　 民生控股股份有限公司

　　 第八届监事会第十四次会议决议公告

　　 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　 民生控股股份有限公司（下称“公司”或“民生控股”）第八届监事会第十四次会议于2016年3月14日在北京民生金融中心C座4层7号会议室召开。公司于2016年3月4日以书面方式通知了全体监事，会议应到监事5人，实到监事5人。会议由监事会主席赵英伟先生主持，公司部分高级管理人员列席了会议，会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和公司章程的有关规定。

　　 会议审议通过了如下议案：

　　 一、《公司2015年度监事会工作报告》

　　 表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　 该议案需提交股东大会审议。

　　 议案内容详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 二、《公司2015年年度财务决算报告》

　　 表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　 该议案需提交股东大会审议。

　　 议案内容详见公司同日在巨潮资讯网站上的公告。

　　 三、《公司2015年年度报告》全文及摘要

　　 公司监事会对公司2015年度报告全文及摘要进行了审核，并发表书面审核意见如下：

　　 经认真审核，公司2015年度报告全文及摘要的内容与格式符合中国证监会和深圳证券交易所的各项规定，所载资料真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。审议程序符合相关法律、法规及公司章程的规定。

　　 经查，本审核意见提出前，没有发现参与年报编制和审议的人员违反有关年报的保密规定。

　　 表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　 该议案需提交股东大会审议。

　　 2015年年度报告全文及摘要详见公司同日在《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网站上的公告。

　　 四、《公司2015年度利润分配预案》

　　 公司2015年度经审计合并报表归属于母公司的净利润为2，133.71万元。母公司提取盈余公积后，累积可分配利润为27，209.19万元。

　　 公司2015年度利润分配预案为：以2015年12月31日总股本531，871，494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），不送红股，不以资本公积金转增股本。

　　 监事会认为，公司2015年度利润分配预案符合公司实际经营状况，符合公司章程中关于利润分配的政策，该预案符合公司的长远发展，充分考虑了全体股东的利益，不存在损害其他股东尤其是中小股东利益的情形。

　　 表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　 该议案需提交股东大会审议。

　　 五、《公司2015年度内部控制评价报告》

　　 根据深圳证券交易所《上市公司内部控制指引》等有关规定，公司监事会审阅了《民生控股股份有限公司2015年度内部控制评价报告》，并发表意见如下：

　　 公司根据中国证监会、深圳证券交易所的有关规定，遵循内部控制的基本原则，结合公司实际情况建立健全了覆盖公司各个环节的内部控制制度，内部控制重点活动的执行能够得到充分有效地监督。公司董事会关于公司内部控制的评价全面、真实、准确，反映了公司内部控制的实际情况。监事会同意公司2015年度内部控制评价报告。

　　 表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　 《公司2015年度内部控制评价报告》内容详见同日发布在巨潮资讯网的公告。

　　 特此公告。

　　 民生控股股份有限公司监事会

　　 二〇一六年三月十五日

　　 证券代码：000416证券简称：民生控股公告编号：2016-09

　　 民生控股股份有限公司

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